Οι συναλλαγές δεν είναι ύποπτες για παραβίαση τυχόν κυρώσεων, οι οποίες είναι πιο... χαλαρές για τις τράπεζες της Ηπείρου στο πλαίσιο των κανόνων της Ευρωπαϊκής Ένωσης από ό,τι οι απαγορεύσεις που επιβάλλονται από τις ΗΠΑ. Ωστόσο, ορισμένοι κυβερνητικοί αξιωματούχοι και εμπειρογνώμονες του τραπεζικού τομέα, δήλωσαν ότι οι τράπεζες διακινδυνεύουν την αμηχανία ή ρυθμιστικά προβλήματα στις ΗΠΑ, δεδομένου ότι εποπτεύουν τις οικονομικές συναλλαγές με τις χώρες όπου έχουν επιβληθεί κυρώσεις.
«Ο κίνδυνος για τη φήμη και τη νομική υπόσταση είναι μεγάλη», δήλωσε ο Iain Begg, καθηγητής στο London School of Economics, προσθέτοντας ότι οποιαδήποτε τράπεζα παραμένει ενεργή στο Ιράν θα μπορούσε να θέσει σε κίνδυνο την πρόσβασή της στις ΗΠΑ.
Η γερμανική Deutsche Bank διαχειρίστηκε μέχρι και 2,8 δισεκατομμύρια δολάρια σε συναλλαγές με το Ιράν το περασμένο έτος. Άλλες τράπεζες που εξακολουθούν να διατηρούν συναλλαγές με το Ιράν είναι: η γαλλική BNP Paribas SA, η Banco Santander της Ισπανίας, το ING Group των Κάτω Χωρών και η HSBC Holdings HSBA.LN -0,83% PLC του Ηνωμένου Βασιλείου.
Η Wall Street Journal, εξέτασε δεκάδες τίτλους καταθέσεων και άλλων γνωστοποιήσεων, και επιβεβαίωσε τα στοιχεία που υπήρχαν στα έγγραφα με τα τραπεζικά στελέχη.
Ακριβή στοιχεία για τον όγκο των συναλλαγών δεν είναι δημοσίως γνωστά, αλλά ο έλεγχος της Journal δείχνει ότι οι ευρωπαϊκές τράπεζες έχουν δισεκατομμύρια ευρώ σε μακροπρόθεσμες εμπορικές συμβάσεις χρηματοδότησης στο Ιράν.
Οι συναλλαγές είναι ένα σημάδι της συνεχιζόμενης πρόσβασης του Ιράν στο παγκόσμιο χρηματοπιστωτικό σύστημα, παρά τις προσπάθειες των ΗΠΑ να απομονώσουν το Ιράν, και να αντιταχθούν στην αντίληψη που υπάρχει μεταξύ μερικών παρατηρητών ότι οι τράπεζες έχουν κόψει τους δεσμούς με το Ιράν εντελώς.
Αρκετές από τις ευρωπαϊκές τράπεζες δήλωσαν ότι δεν επιδιώκουν νέες επιχειρηματικές ευκαιρίες στο Ιράν και προσπαθούν να καταργήσουν σταδιακά τις σχέσεις τους με τους υπάρχοντες πελάτες. Αλλά αυτό δεν είναι εύκολο. Εκτός από τους νομικούς κινδύνους που θα μπορούσαν να αντιμετωπίσουν για το σπάσιμο των συμβάσεων, οι αξιωματούχοι ανησυχούν ότι η τράπεζα θα αποκτούσε φήμη για μη τήρηση των υποχρεώσεών της.
Παρόλα αυτά, η Société Générale πρόσφατα απομακρύνθηκε από τις ιρανικές συναλλαγές της, επικαλούμενη αυξημένο πολιτικό κίνδυνο και ενοχλήσεις διοικητικής μέριμνας. Η γαλλική τράπεζα έκλεισε ένα γραφείο στο Ιράν και επέστρεψε την άδεια παροχής τραπεζικών υπηρεσιών της προς την Κεντρική Τράπεζα του Ιράν τον Μάιο του τρέχοντος έτους, δήλωσε ο εκπρόσωπος. Όλες οι λειτουργίες με ιρανικούς φορείς διεκόπησαν το Φεβρουάριο.
Μια νομοθεσία των ΗΠΑ του 2010 απαιτεί από το Υπουργείο Οικονομικών να κόψει από το χρηματοπιστωτικό σύστημα των ΗΠΑ οποιεσδήποτε συναλλαγές διεξάγονται από ξένη τράπεζα με ιρανικούς φορείς που βρίσκονται στη μαύρη λίστα των Ηνωμένων Εθνών ή των ΗΠΑ. Οι εν λόγω μαύρες λίστες περιλαμβάνουν κάποιες ιρανικές τράπεζες, τον ενεργειακό τομέα της Τεχεράνης και τις επιχειρήσεις των Φρουρών της Επανάστασης του Ιράν.
Οι αξιωματούχοι του Υπουργείου Οικονομικών αναφέρουν ότι το ιρανικό τραπεζικό σύστημα είναι τόσο αλληλένδετο που είναι δύσκολο να αποφευχθεί η ουσιαστική αλληλεπίδραση με φορείς στους οποίους έχουν επιβληθεί κυρώσεις, σύμφωνα με έναν εκπρόσωπο του οργανισμού. Ως αποτέλεσμα, οι ευρωπαϊκές τράπεζες που έχουν οποιαδήποτε λειτουργία στο Ιράν διακινδυνεύουν ενδεχομένως την πρόσβασή τους στην αγορά των ΗΠΑ, πρόσθεσε ο εκπρόσωπος.
«Οι ξένες εταιρείες και τα χρηματοπιστωτικά ιδρύματα θα πρέπει να δίνουν ουσιώδη προσοχή όταν ασχολούνται με το Ιράν ειδικά εάν υπάρχει κίνδυνος ότι οι συναλλαγές μπορεί να εμπλακούν με τις ιρανικές τράπεζες», δήλωσε ο εκπρόσωπος του Υπουργείου Οικονομικών.
Οι κυρώσεις της ΕΕ κατά κύριο λόγο στοχεύουν τις επιχειρήσεις που συνδέονται με το πυρηνικό πρόγραμμα του Ιράν ή τις παραβιάσεις των ανθρωπίνων δικαιωμάτων. Άλλες συναλλαγές με το Ιράν ελέγχονται από μεμονωμένες χώρες της ευρωζώνης, αλλά εκτός από τα προϊόντα πετρελαίου γενικά δεν απαγορεύονται, όπως δήλωσε ένας εκπρόσωπος του επικεφαλής της Ευρωπαϊκής Επιτροπής για τις εξωτερικές υποθέσεις και την πολιτική ασφάλειας.
Οι Αμερικανοί αξιωματούχοι πρόσφατα ράγισαν υπό το βάρος της επιβολής κυρώσεων για παραβιάσεις πριν από το 2008 που δεν έχουν σχέση με τις συμβάσεις που κατέχουν οι ευρωπαϊκές τράπεζες. Η κυβέρνηση των ΗΠΑ ερευνά τις ευρωπαϊκές τράπεζες για δήθεν αποτυχία τήρησης των νόμων των ΗΠΑ για τη νομιμοποίηση εσόδων από παράνομες δραστηριότητες.
Η Standard Chartered PLC τον περασμένο μήνα συμφώνησε να πληρώσει 340 εκατομμύρια δολάρια στην κορυφαία τραπεζική ρυθμιστική αρχή της Νέας Υόρκης για την επίλυση ισχυρισμών ότι η βρετανική τράπεζα των ΗΠΑ έσπασε νόμους νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες μέσω παράνομου χειρισμού τουλάχιστον 250 δισεκατομμυρίων δολαρίων σε συναλλαγές με ιρανικούς φορείς.
Η HSBC εξετάζεται από τις αρχές των ΗΠΑ για την επιβολή κυρώσεων για παραβιάσεις στο Ιράν και έχει θέσει κατά μέρος 700 εκατομμύρια δολάρια για να πληρώσει τα πρόστιμα. Η Deutsche Bank είναι επίσης υπό έρευνα για πιθανές παραβιάσεις που σχετίζονται με το Ιράν, σύμφωνα με πηγές προσκείμενες στους ανιχνευτές.
Το 2007, η Deutsche Bank αποφάσισε να "μην προβεί σε νέες επιχειρήσεις με τους αντισυμβαλλομένους, όπως το Ιράν, η Συρία και η Βόρεια Κορέα και να εξέλθει από τις υφιστάμενες επιχειρήσεις, εάν υπάρχουν, στο βαθμό που είναι νομικά δυνατόν", σύμφωνα με μια κατάθεση χρεογράφων το 2008.
Τον Φεβρουάριο, η Deutsche Bank έδωσε έκθεση για τις συναλλαγές της που σχετίζονται με το ιρανικό εμπόριο με ρυθμό που δεν έχει αλλάξει από το 2007, -λιγότερο από το 0,1% του συνολικού ενεργητικού της τράπεζας, ή $ 2.78 δισεκατομμύρια το οικονομικό έτος 2011 της τράπεζας. Το σύνολο των εσόδων από τις συναλλαγές στο Ιράν ανήλθαν σε λιγότερο από το 0,1% των εσόδων, ή 42,4 εκατομμύρια αμερικανικά δολάρια, το 2011. Άλλες ευρωπαϊκές τράπεζες αρνήθηκαν να αναφέρουν την έκθεσή τους.
Η Deutsche Bank είναι αναγκασμένη να συνεχίσει τις δραστηριότητές της στο Ιράν λόγω μακροπρόθεσμων συμβάσεων που η τράπεζα δεν μπορεί να λύσει, δήλωσε ένας εκπρόσωπος.
Η BNP Paribas "δεν έχει υποκατάστημα ή θυγατρική στο Ιράν, δεν αναλαμβάνει πλέον νέες δραστηριότητες με το Ιράν στην επιχειρηματική περιοχή και το νόμισμά του, και από το 2007 έχει γίνει εκκαθάριση των υφιστάμενων δραστηριοτήτων της", δήλωσε η εκπρόσωπος. Ένας εκπρόσωπος της ING δήλωσε ότι η εταιρεία είχε μια πολιτική από το 2007 να μην εισέλθει σε νέες σχέσεις με πελάτες από το Ιράν. Οι τρέχουσες συναλλαγές "υπάρχουν αποκλειστικά και μόνο στο πλαίσιο των συνεχιζόμενων προσπαθειών μας για περαιτέρω ροή του νόμιμου χαρτοφυλακίου των δεσμεύσεων", πρόσθεσε.
Η HSBC άφησε την άδεια της στο Ιράν να λήξει. Ο Santander δεν ανταποκρίθηκε στα αιτήματα για σχολιασμό.
0 comments:
Δημοσίευση σχολίου